Geldwäscheprävention und Verifizierung

Wer bei uns spielt, zahlt ein und lässt Gewinne auszahlen. Genau dort setzen gesetzliche Pflichten an. Auf dieser Seite erklären wir als Compliance-Team des Richard Casino, wann wir welche Dokumente von Ihnen brauchen, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn etwas nicht zusammenpasst.

Unsere AML Richtlinien

Wir betreiben Richard Casino unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde Curaçao (Antillephone) und unterliegen damit den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung 2023 wenden wir diese Vorgaben in vollem Umfang an. Konkret bedeutet das: Wir kennen unsere Kunden, wir prüfen auffällige Transaktionen und wir melden verdächtige Sachverhalte an die zuständige Stelle.

Hinter jeder Vorschrift steht ein einfaches Ziel. Ihr Guthaben soll sauber sein, Ihre Auszahlung soll geschützt sein und unser Plattform soll nicht für kriminelle Geldflüsse missbraucht werden. Die Prüfpflichten treffen deshalb nicht nur Großspieler, sondern grundsätzlich jedes Konto.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir die von Ihnen angegebenen Stammdaten gegen öffentlich zugängliche Listen und Sperrregister. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, unabhängig vom Betrag. Ab bestimmten Schwellwerten bei Einzahlungen oder Auszahlungen können wir zusätzliche Belege anfordern, auch wenn Ihr Konto bereits verifiziert ist.

• Registrierung: Abgleich der Stammdaten mit Sanktionslisten und Sperrregistern
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Schwellwerte und Auffälligkeiten: Nachreichung von Belegen zur Herkunft der Gelder
• Änderungen Ihrer Daten: neue Prüfung bei Namensänderung, neuer Adresse oder neuem Zahlungsmittel

Diese Dokumente brauchen wir

Akzeptiert werden Reisepass, Personalausweis und Führerschein mit Lichtbild. Der Nachweis der Adresse gelingt über eine aktuelle Rechnung eines Versorgers oder einen Behördenbescheid, der nicht älter als drei Monate ist. Für die Prüfung des Zahlungsmittels fotografieren Sie Ihre Karte so, dass die letzten vier Ziffern sichtbar bleiben, oder senden uns einen Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.

So läuft die Verifizierung ab

Die Prüfung läuft vollständig in Ihrem Konto über den Bereich für Dokumente. Sie photographieren oder scannen Ihre Belege, laden sie hoch und erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Nachricht im Konto. Bis zur Entscheidung vergehen in der Regel bis zu 72 Stunden, häufig deutlich weniger. Bei unleserlichen oder unvollständigen Dokumenten melden wir uns mit einer klaren Angabe, was fehlt, statt den Vorgang kommentarlos zu stoppen.

• Dokument im Bereich Verifizierung hochladen
• Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• Ergebnis per E-Mail und im Konto, bei Bedarf mit konkreter Nachreichbitte
• Freigabe der Auszahlung nach positiver Entscheidung

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente liegen verschlüsselt auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen, jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Meldepflichten verlangen dies.

Herkunft der Gelder nachweisen

Bei im Verhältnis zu Ihrem Spielverhalten hohen Einzahlungen, bei einzelnen großen Auszahlungen oder bei Mustern, die nicht zu Ihrer bisherigen Aktivität passen, fragen wir nach der Herkunft der eingesetzten Gelder. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die wir gegenüber unserer Lizenzbehörde erfüllen müssen.

Als Beleg genügen je nach Fall ein aktueller Gehaltszettel, ein Kontoauszug der letzten drei Monate, ein Verkaufvertrag oder ein Erbschaftsnachweis. Sobald die Belege plausibel zeigen, woher die Gelder stammen, dokumentieren wir das Ergebnis intern und Ihr Konto läuft ohne Einschränkung weiter.

Transaktionen und Auszahlungslimits

Prüfung von Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Systeme zur Betrugserkennung und Mustererkennung. Regeln dabei: Auszahlungen erfolgen, soweit technisch möglich, über denselben Weg wie die Einzahlung. Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte aus. Bei Kryptowährungen gilt die Wallet-Adresse, von der eingezahlt wurde.

Ein- und Auszahlungen ab 20 EUR sind möglich. Pro Tag zahlen wir bis zu 5.000 EUR aus, pro Monat bis zu 20.000 EUR. Das Casino berechnet dafür keine Gebühren.

Wenn Verifizierung nicht gelingt

Fehlen Dokumente oder passen Angaben nicht zusammen, stoppen wir die Auszahlung bis zur Klärung. Sie können in dieser Zeit weiterspielen, eine Auszahlung bleibt aber gesperrt. Liegt den Unterlagen ein Betrugsverdacht zugrunde, etwa gefälschte Ausweise oder Konten Dritter, sperren wir das Konto vollständig und erstatten Guthaben ausschließlich auf verifizierte, eigene Zahlungsmittel.

Weisen Sie angeforderte Belege auch nach wiederholter Aufforderung innerhalb von 30 Tagen nicht nach, kündigen wir die Geschäftsbeziehung. Das Geld aus nicht verifizierten Quellen zahlen wir nicht aus, solange die Pflichten aus unserer Lizenz dem entgegenstehen.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es die AML-Vorgaben unserer Lizenzhoheit vorschreiben. Die Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Aufsichtsbehörde. Nach Ablauf löschen oder anonymisieren wir die Dokumente, sofern kein gesetzlicher Aufbewahrungsgrund weiter besteht.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Bestätigung darüber anzufordern, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben. Anfragen dieser Art beantworten wir über den Support unter [email protected], rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung mit Dokumenten verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung genügen korrekte Stammdaten, die wir automatisch gegen Register prüfen. Dokumente verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder wenn Schwellwerte und Auffälligkeiten eine Vertiefung der Prüfung erforderlich machen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel bis zu 72 Stunden, häufig deutlich weniger. Unleserliche oder unvollständige Unterlagen verlängern die Prüfung, wir melden uns dann mit einer konkreten Nachreichbitte.

Warum verlangt das Casino einen Nachweis der Herkunft der Gelder?

Bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern schreibt unsere Lizenz aus Curaçao vor, dass wir die Herkunft der Gelder klären. Gehaltszettel, Kontoauszüge oder Verträge genügen als Beleg.

Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen lassen als eingezahlt habe?

Soweit technisch möglich zahlen wir auf denselben Weg aus, über den Sie eingezahlt haben. Das schützt Ihr Guthaben vor Missbrauch durch Dritte.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Nach 30 Tagen ohne Nachweis kündigen wir die Geschäftsbeziehung und erstatten Guthaben nur auf verifizierte, eigene Zahlungsmittel.